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如何根据自身风险偏好挑选适合的基金?

发布时间:2019-07-25 04:48 来源:未知 编辑:admin

  对于大多数投资者来说,选择主动选股型基金的初衷之一是希望能够跑赢大盘,这里的“大盘”其实更多是指沪深300指数,这也是大多数主动型基金业绩比较基准的重要构成之一。另外就是能否跑赢设定的业绩比较基准,毕竟基准是大家根据自身风险偏好来挑选基金的重要参考之一。下面一起来看看!

  除了正在发行的华宝消费升级混合,光磊目前正在管理的基金共有4只,其中华宝大健康混合和华宝新优选定开混合管理时间均未满一年,所以我们重点来看看华宝医药生物混合和华宝品质生活股票自管理以来的历史年化业绩, “对标”各自的业绩比较基准以及沪深300指数的表现如何?

  华宝品质生活近三年的阶段涨幅为19.56%,同期沪深300涨幅13.88%,比沪深300多了5.68%收益;华宝品质生活业绩比较基准为“沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%”,折算成近三年收益约13.12%,比业绩基准多了6.44%收益。华宝医药生物混合近两年的阶段涨幅为10.52%,同期沪深300涨幅4.17%,比沪深300多了6.35%收益;华宝医药生物业绩比较基准为“中证医药卫生指数×80%+上证国债指数×20%”,折算成近两年收益约-3.35%,比业绩基准多了13.87%收益。长期来看,光磊管理的这两只大消费概念基金都明显跑赢沪深300和各自的业绩比较基准。

  好了,如果风险偏好相对更低些且又喜欢消费主题基金的投资者,不妨可以关注消费升级概念。消费升级说白了就是对生活品质的追求,产品溢价一方面来自品牌实力,另一方面就是来自对产品品质的不懈追求。

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